English    
 
                بحث
                مواقع مفيدة
                 
                 
                الخدمات المقدمة >> الترخيص  
                 

                تقوم دائرة الترخيص والتفتيش بمتابعة ما يلي:

                 

                1- ترخيص شركات الخدمات المالية

                 * يتم ترخيص شركات الخدمات المالية لممارسة أعمال الخدمات المالية التالية:
                1- الوساطة:
                         أ- الوسيط المالي.
                        ب- الوسيط لحسابه.
                2- أمانة الاستثمار.
                3- إدارة الاستثمار.
                4- الاستشارات المالية.
                5- إدارة الإصدارات:
                        أ-  من خلال الالتزام بتحقيق غاية. 
                       ب-  من خلال الالتزام ببذل عناية. 
                6- التمويل على الهامش.
                7- أمانة الإصدار.
                8- الحفظ الأمين.

                * استناداً لأحكام المادة (7) من تعليمات الترخيص والاعتماد لشركات الخدمات المالية وتنظيمها لسنة 2005 يقدم طلب الترخيص لممارسة أي من أعمال الخدمات المالية والحفظ الأمين خطياً إلى الهيئة وحسب النموذج المعد لهذه الغاية موقعاً من مقدمه، مع التعهد بصحة المعلومات الواردة فيه،  ويكون مبيناً فيه أو مرفقاً به ما يلي:-
                 أ - اسم وعنوان مقدم طلب الترخيص ومواقع فروعه إن وجدت.
                ب- نوع الشركة ورقم وتاريخ تسجيلها لدى مراقب الشركات، بالإضافة إلى شهادة التسجيل مبين فيها أسماء أعضاء مجلس الإدارة أو هيئة المديرين وأسماء المفوضين بالتوقيع عن الشركة ونسخة عن نماذج تواقيعهم.
                ج- عقد التأسيس والنظام الأساسي.
                د- طبيعة عمل مقدم الطلب ومدة ممارسته لهذا العمل.
                هـ-أسماء وعناوين أشخاص الإدارة العليا ذوي السلطة التنفيذية، ونبذة تعريفية بتاريخهم المهني السابق في مجال الأوراق المالية، وعناوين الإقامة والعمل لموظفيها مع بيان صفة كل منهم ولقبه الوظيفي وصورة عن إثبات الشخصية.
                و- أن يقدم أعضاء مجلس الإدارة وأشخاص الإدارة العليا ذوو السلطة التنفيذية ما يفيد أنه لم  تصدر على أي منهم أحكام بجناية، أو جنحة مخلة بالشرف والأخلاق العامة أو حكمــاً بشهر الإفلاس.
                ز- أسماء المالكين للشركة وحصص كل واحد منهم اذا كانت شركة ذات مسؤولية محدودة، أو اسم كل من يملك (5%) أو أكثر من رأس مال الشركة اذا كانت شركة مساهمة.
                ح- البيانات المالية المطلوبة كما هي في تاريخ لا يتجاوز ثلاثة شهور قبل تاريخ تقديم الطلب، وآخر بيانات مالية مدققة من مدقق الحسابات إن وجدت.
                ط- اسم وعنوان مدقق حسابات الشركة.
                ي- الهيكل التنظيمي ودراسة الجدوى الأولية للشركة، وخطة عملها متضمنة البيانات المالية المتوقعة للشركة خلال الإثني عشر شهراً من تاريخ مباشرتها العمل.
                ك - إجراءات العمل الخطية المنوي تطبيقها.
                ل - قائمة بالخدمات المنوي تقديمها.
                م - الأسس العامة لاحتساب العمولات أو بدل الخدمات التي سوف يتم استيفاؤها من العملاء.
                ن- ما يثبت قيام مقدم الطلب بإيداع رأس المال المطلوب في حساب الشركة لدى البنك.
                س– نموذج اتفاقية التعامل في الأوراق المالية ونموذج فتح الحساب ونماذج كشوف حساب  العميل الدورية والكشوف التنظيمية اللازمة لسير العمل، ويجوز لمقدم الطلب تزويد الهيئة بالنماذج والكشوف بعد الحصول على الترخيص.
                ع- دليل امتثال يبين الإجراءات التي ستقوم بها الشركة لضمان رقابة فاعلة على الأعمال المنوي ترخيصها.
                ف- أي اتفاقية يوقعها طالب الترخيص مع طرف آخر للقيام بمتطلبات العمل.

                * الالتزام بالأسس التي تم إقرارها من قبل مجلس المفوضين والمتعلقة بتنظيم أعمال شركات الخدمات المالية وهي على النحو التالي:

                للأعلى

                2.اعتماد المعتمد الفني

                2- اعتماد الأشخاص الطبيعيين

                *  يتم اعتماد الأشخاص الطبيعيين لممارسة أعمال الخدمات المالية التالية:

                1. الوساطة المالية.
                2. أمانة الاستثمار.
                3. إدارة الاستثمار.
                4. الاستشارات المالية.
                5. إدارة الإصدارات.
                6. أمانة الإصدار.
                7. الحفظ الأمين.
                8. أي أعمال أخرى يقررها المجلس

                *الوثائق المطلوبة لاعتماد الأشخاص الطبيعيين مع مراعاة ما ورد في أحكام المادة(45) من تعليمات الترخيص والاعتماد لشركات الخدمات المالية وتنظيمها لسنة 2005:

                1. كتاب موقع حسب الأصول من شركة الخدمات المالية التي ترغب باعتماد الشخص الطبيعي لممارسة أي من أعمال الخدمات المالية المرخصة للشركة مبيناً فيه تاريخ التعيين والمسمى الوظيفي.
                2. الشهادات الجامعية المصدقة.
                3. شهادة عدم محكومية حديثة.
                4. السيرة الذاتية.
                5. صورة الهوية.

                * الالتزام بالأسس التي تم إقرارها من قبل مجلس المفوضين والمتعلقة بتنظيم أعمال معتمدي المهن المالية وهي على النحو التالي:

                للأعلى

                3 - تجديد ترخيص شركات الخدمات المالية

                تتولى دائرة الترخيص والتفتيش متابعة تجديد ترخيص شركات الخدمات المالية استناداً لأحكام المادة (10) من تعليمات الترخيص والاعتماد لشركات الخدمات المالية وتنظيمها لسنة 2005 والتي تنص على ما يلي:
                أ - تنتهي الرخصة الممنوحة بموجب هذه التعليمات في 31/12 من كل سنة.
                ب- للمجلس إصدار رخصة جديدة للسنة التالية بناءً على طلب خطي يقدم لهذه الغاية وبعد دفع الرسوم المقررة.
                ج - للهيئة طلب أي معلومات إضافية عند تقديم طلب تجديد الترخيص.
                د -  يتعين تقديم طلبات التجديد قبل مدة لا تقل عن ثلاثين يوماً من بداية السنة الجديدة وإلا تعتبر بمثابة طلبات جديدة.

                للأعلى

                4-تجديد اعتماد الأشخاص الطبيعيين

                تتولى دائرة الترخيص والتفتيش متابعة تجديد اعتماد الأشخاص الطبيعيين استناداً لأحكام المادة (49) من تعليمات الترخيص والاعتماد لشركات الخدمات المالية وتنظيمها لسنة 2005 والتي تنص على ما يلي:
                أ- ينتهي الاعتماد الفني الممنوح بموجب هذه التعليمات في 31/12 من كل سنة.
                ب- للمجلس إصدار اعتماد جديد للسنة التالية بناءً على طلب خطي يقدم لهذه الغاية وبعد دفع الرسوم المقررة.
                ج- للهيئة طلب أي معلومات إضافية عند تقديم طلب تجديد الاعتماد.
                د- يقدم طلب التجديد قبل مدة لا تقل عن ثلاثين يوماً من بداية السنة الجديدة وفــي حال تجاوز هذه المدة فيعتبر ذلك طلباً جديداً.

                * تستوفي الهيئة رسماً مقطوعاً مقابل منح الترخيص لشركات الخدمات المالية وتجديدها واعتماد معتمدي المهن المالية وتجديد الاعتماد لأي منهما على النحو التالي: 
                أعمال الخدمات المالية الرسم بالدينار

                إدارة الإصدارات من خلال الالتزام بتحقيق غاية (متعهد تغطية سابقاً) 2000
                إدارة الإصدارات من خلال الالتزام ببذل عناية (إدارة الإصدارات الأولية سابقاً)  1000
                الحفظ الأمين  1500
                إدارة الاستثمار  1000
                الوسيط المالي 500
                الوسيط لحسابه 500
                الاستشارات المالية 250
                أمانة الاستثمار 250
                التمويل على الهامش 500
                معتمد المهن المالية ( لكل اعتماد) 25

                للأعلى

                5- التفتيش على شركات الخدمات المالية

                تقوم دائرة الترخيص والتفتيش وفي إطار مساهمتها في تحقيق أهداف الهيئة في تنظيم سوق رأس المال وحمايته من المخاطر التي قد يتعرض لها، بالتفتيش على شركات الخدمات المالية لمتابعة مدى التزام هذه الشركات بقانون الأوراق المالية والأنظمة والتعليمات والقرارات الصادرة بمقتضاه، وكذلك التحقق من صحة البيانات المالية لهذه الشركات وصحة إعدادها وانسجامها مع معايير المحاسبة الدولية والأعراف المحاسبية.

                6- تحليل الملاءة المالية لشركات الوساطة المالية

                 تقوم الدائرة بالمتابعة المستمرة للأوضاع المالية لشركات الوساطة المالية وذلك من خلال دراسة وتحليل الملاءة المالية للشركة بشكل أسبوعي للتأكد من مدى  انسجام الأوضاع المالية للشركات لمعايير الملاءة المالية. علماً بأن الملاءة المالية للشركة تشتمل على كافة البيانات المالية التفصيلية التي تعكس الوضع المالي للشركة كما هو بتاريخ طلبها.

                للأعلى

                أسس فتح وعمل الفروع

                1. عدم فتح فروع للشركة إلا بعد مرور سنتين من تاريخ ممارستها العمل.
                2. أن لايقل رأس مال الشركة عن (5.000.000) دينار كحد أدنى.
                3. أن تكون الشركة حاصلة على ترخيص لممارسة أعمال التمويل على الهامش.
                4. أن لا تكون الشركة قد ارتكبت مخالفات جوهرية لقانون الأوراق المالية أو   الأنظمة أو التعليمات أو القرارات الصادرة بمقتضاه وخاصة  معايير الملاءة المالية ولمدة عام قبل تقديم الطلب،وكذلك وجود مخصصات كافية للذمم المدينة غير المغطاة.
                5. أن تقوم الشركة بتزويد الهيئة بالسياسة الائتمانية الخاصة بمنح التسهيلات لعملائها وموافقة الهيئة على تلك السياسة.
                6. أن يتم تعيين مدير للفرع على أن يكون حاصل على الشهادة الجامعية الأولى كحد أدنى وأن يتمتع بخبرة لا تقل عن ثلاث سنوات في مجال الخدمات المالية وموافقة الهيئة عليه.
                7. أن يتم تعيين وسيط مالي واحد كحد أدنى للفرع.
                8. ينظر مجلس المفوضين لعدد الفروع الموجودة بالمحافظات قبل الموافقة على فتح الفرع.

                أسس منح الترخيص لشركات الخدمات المالية (إدارة الاستثمار، الاستشارات المالية، أمانة الاستثمار)

                1. أن يتمتع المدير التنفيذي للشركة بخبرة لا تقل عن 5 سنوات في مجال إدارة الاستثمار أو الاستشارات المالية أو أمانة الاستثمار على أن يحصل على اعتماد فني من قبل الهيئة قبل ممارسة تلك الأعمال.
                2. أن لا يكون أحد الشركاء في الشركة سبق وأن كان شريكاً في شركة سبق وأن حُكم عليها بالإفلاس.
                3. أن تلتزم الشركة المرخصة لممارسة أعمال إدارة الاستثمار بإنشاء دائرة للأبحاث متخصصة بالتحليل
                4. أن لا يقل عدد المعتمدين من قبل هيئة الأوراق المالية بالشركة عن شخصين.     
                5. أن تلتزم الشركة بتعيين مدير مالي يحمل الشهادة الجامعية الأولى كحد أدنى في تخصص المحاسبة أو العلوم المالية والمصرفية وأن يتمتع بخبرة لا تقل عن خمس سنوات.

                للأعلى

                أسس اعتماد ضابط الامتثال

                1. أن يكون متمتعاً بالأهلية الكاملة وحسن السيرة والسلوك.
                2. أن يكون ملماً بجميع القوانين والأنظمة والتعليمات المتعلقة بسوق رأس المال وعلى وجه الخصوص قانون الأوراق المالية وجميع التعليمات والقرارات الصادرة بمقتضاه.
                3. أن يكون حاصلاً على الشهادة الجامعية الاولى في مجال الاقتصاد أو العلوم الإدارية والمالية أو القانون.
                4. أن يكون لضابط الامتثال الاستقلالية التامة عن كافة الوظائف الأخرى في الشركة.
                5. حضور الدورة واجتياز الامتحان الذي ستعقده الهيئة لهذه الغاية.

                 

                الأسس المتبعة لاعتماد الأشخاص الطبيعيين لممارسة أعمال إدارة الإصدار

                1. أن يكون حاصلاً على الشهادة الجامعية الأولى كحد أدنى في مجال الاقتصاد أو العلوم الإدارية والمالية أو شهادة (CFA) أو القانون.
                2. اعتماد الأشخاص ذوي الخبرة أكثر من ثلاث سنوات في المجال على أن يكون استمرار اعتمادهم مشروطاً بحضورهم الدورة التدريبية واجتياز الامتحان المقرر حين إقرار ذلك من هيئة الأوراق المالية.
                3. عدم قبول اعتماد الأشخاص ذوي الخبرة أقل من ثلاث سنوات إلا بعد حضورهم الدورة التدريبية واجتياز الامتحان المقرر.

                الأسس المتبعة لاعتماد الأشخاص الطبيعيين لممارسة أعمال إدارة الاستثمار، الاستشارات المالية، أمانة الاستثمار:

                1. أن يكون الشخص الطبيعي طالب الاعتماد حاصل على الشهادة الجامعية كحد   أدنى في أحد تخصصات الاقتصاد أو التمويل أو المحاسبة أو إدارة الأعمال أو حاصل على شهادة CFA.
                2. اجتياز الامتحان المقرر من قبل الهيئة.
                3. خضوع الأشخاص الطبيعيين طالبي الاعتماد والذين تقل خبرتهم في المجال عن خمس سنوات للدورة التدريبية المتخصصة.
                4. إعفاء الأشخاص الطبيعيين طالبي الاعتماد والذين تزيد خبرتهم في المجال عن خمس سنوات من حضور الدورة التدريبية المتخصصة.
                5. إعفاء الأشخاص الطبيعيين طالبي الاعتماد والحاصلين على درجة الماجستير أو الدكتوراه في أحد تخصصات الاقتصاد أو التمويل أو المحاسبة أو إدارة الأعمال أو حاصل على شهادة CFA من حضور الدورة التدريبية المتخصصة.

                الأسس المتبعة لاعتماد الأشخاص الطبيعيين لممارسة أعمال الحفظ الأمين:

                1. أن يكون الشخص الطبيعي طالب الاعتماد حاصل على الشهادة الجامعية الاولى في مجال الاقتصاد أو العلوم الإدارية والمالية.
                2. أن لا تقل سنوات الخبرة للشخص الطبيعي طالب الاعتماد عن ثلاث سنوات في مجال الحفظ الأمين أو أن يكون حاصلاً على شهادة CFA أو اجتاز الامتحان الخاص ببرنامج تدريب وتأهيل المستشار الاستثماري.

                للأعلى

                 


                إرسال لصديق إطبع هذه الصفحة إتصل بنا
                رجوع